Thomas est trésorier d’entreprise au sein d’une société du secteur des matériaux de construction. L’entreprise travaillant avec des fournisseurs et des clients internationaux, elle est exposée au risque de change dans le cadre de ses opérations courantes.

Afin de maîtriser cette exposition, l’entreprise utilise régulièrement des contrats de change à terme (FX Forwards) pour couvrir ses flux futurs. La direction attend de Thomas qu’il fournisse des reportings réguliers sur les soldes en devises, ainsi que des prévisions de trésorerie sur les mois à venir. Il est également chargé de définir et de mettre en œuvre une politique de gestion du risque de change, visant à limiter l’impact des fluctuations des taux de change sur les résultats financiers de l’entreprise.

Eclipse Tradista accompagne Thomas dans l’ensemble de ces missions en lui proposant une solution centralisée et intuitive de gestion de trésorerie. La plateforme offre une vision en temps réel des positions de change, en consolidant les soldes de trésorerie sur l’ensemble des comptes et des devises.

Grâce aux fonctionnalités de prévision des flux de trésorerie de Tradista, Thomas peut produire des estimations fiables des encaissements et décaissements futurs, intégrant à la fois les flux opérationnels et les instruments de couverture. Ces indicateurs lui permettent d’analyser l’exposition au risque de change et de planifier des stratégies de couverture adaptées.

Eclipse Tradista met également à disposition des taux de change en temps réel, des alertes configurables sur des seuils prédéfinis, ainsi que des indicateurs d’analyse facilitant le suivi des mouvements de marché et l’ajustement de la politique de change. Thomas peut ainsi anticiper les besoins en devises, optimiser les opérations de change et planifier les achats et ventes de devises de manière maîtrisée et efficace.

Marie est Collateral Manager au sein d’une banque d’investissement. Elle est responsable du suivi opérationnel des activités de Repo au quotidien, ainsi que de la gestion de l’exposition de crédit vis-à-vis des contreparties et des positions de collatéral de la banque.

Grâce à l’interface web de négociation Repo d’Eclipse Tradista, Marie peut saisir et gérer les transactions de Repo en conformité avec les processus internes de la banque. Les workflows configurables de Tradista permettent à Marie et à son équipe de piloter l’ensemble du cycle de vie des opérations de Repo, de la conclusion des transactions jusqu’à leur échéance, en incluant les amendements et les remboursements anticipés.

Eclipse Tradista calcule en continu l’exposition de la banque envers ses contreparties et génère automatiquement les appels de marge, conformément aux accords de collatéral en vigueur. Cela garantit le respect des engagements contractuels et un suivi rigoureux du risque de contrepartie.

Grâce aux fonctionnalités d’optimisation du collatéral d’Eclipse Tradista, Marie peut sélectionner et allouer efficacement les actifs de collatéral les plus appropriés, en tenant compte des règles d’éligibilité, des décotes (haircuts) et des limites de concentration. La banque optimise ainsi l’utilisation de son collatéral tout en restant pleinement conforme aux exigences des contreparties.

Enfin, Eclipse Tradista met à disposition des outils de reporting et de suivi complets, permettant à Marie de surveiller l’exposition de crédit, l’utilisation du collatéral et l’état opérationnel des transactions, et d’ajuster de manière proactive les positions de collatéral en fonction de l’évolution des expositions ou des conditions de marché.

Marc est analyste Middle Office au sein d’une banque d’investissement. L’une de ses principales responsabilités consiste à suivre et à reporter le Profit and Loss (PnL) de la banque pour ses différents métiers et desks de trading.

Eclipse Tradista récupère automatiquement les données de marché nécessaires et calcule le PnL réalisé et non réalisé sur plusieurs books de trading. Ces calculs peuvent couvrir plusieurs classes d’actifs, avec un périmètre entièrement configurable afin de s’adapter aux activités et aux exigences de reporting de la banque.

À partir de ces calculs, Marc peut définir, personnaliser et produire des rapports de PnL destinés à différents publics, tels que les desks de trading, les équipes de gestion des risques ou le management. Les rapports de PnL peuvent être planifiés pour s’exécuter automatiquement en fin de journée, garantissant un reporting fiable et cohérent.

Les équipes dirigeantes disposent ainsi d’une vision complète et à jour de la performance financière de la banque. En cas d’évolution des activités (par exemple l’introduction de nouveaux produits ou de nouvelles stratégies de trading) Eclipse Tradista permet à Marc d’adapter rapidement les calculs et les rapports de PnL, sans nécessiter de développements lourds ou de reconfiguration complexe.