User Stories Fr2019-04-02T17:54:22+02:00

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Il est temps de le mettre à jour 🙂

Opérations de change

Thomas est le trésorier d’une société qui vend du matériel de construction.
Plusieurs des fournisseurs et clients de sa société sont à l’étranger.
Sa société a régulièrement recours à des contrats de change à terme afin de maitriser son risque de change.
Le responsable de Thomas lui demande régulièrement un rapport sur le solde de l’entreprise dans les différentes devises ainsi qu’un échéancier des flux de devises prévus sur les mois à venir.
Il est également demandé à Thomas de mettre en place une politique de gestion du risque de change, dans le but de minimiser les pertes de l’entreprise liées aux fluctuations des cours de change.

Tradista permet à Thomas de gérer toutes ses tâches de manière intuitive.
Tout d’abord, Tradista lui fournit un rapport, mis à jour en temps réel, avec une vision précise des devises actuellement dans les comptes de l’entreprise. Grâce à la fonctionnalité de prévision des flux de trésorerie intégrée à Tradista, Thomas peut fournir à son responsable un échéancier précis de tous les flux à venir. Thomas peut compter sur Tradista pour l’aider à définir sa politique de gestion des risques de change car la plateforme lui donne tous les indicateurs dont il a besoin. Tout d’abord, Tradista lui fournit en temps réel les différents taux de change et la possibilité de définir des alertes lorsqu’un taux défini à l’avance est franchi. Tradista fournit aussi à Thomas un outil d’estimation des taux de change à venir afin de l’aider dans ses prévisions.

Avec cela, Thomas contrôle sa trésorerie, transmet à son responsable les prévisions demandées et planifie efficacement les achats et ventes de devises de l’entreprise.

Financement

Anne Anne est la trésorière d’une société de conseil. Sa société a besoin de réaliser des investissements conséquents dans la modernisation de son infrastructure informatique et il est demandé à Anne d’analyser les possibilités à envisager en terme d’emprunts et de solutions de couverture du risque de taux.

Tradista va permettre à Anne de scruter chacune des offres de prêt transmises à sa société.
En effet, il est très simple via Tradista de générer une simulation d’échéancier et de produire plusieurs indicateurs, permettant de comparer simplement les offres entre elles. Tradista, avec sa fonctionnalité intégrée de prévision de taux d’intérêt, va permettre à Anne d’évaluer l’opportunité de souscrire aux différentes offres de prêt à taux fixes et variables qui sont faites à l’entreprise. La plateforme prend en charge plusieurs produits de couverture du risque de taux, notamment les swaps de taux, ce qui permet à Anne de simuler l’achat de tel produit afin d’évaluer leur efficacité.

Avec cela, Anne est en mesure d’indiquer à sa direction quelle est la combinaison emprunts/produits de couverture la plus viable pour l’entreprise. Il va sans dire qu’une fois les contrats souscrits, Anne pourra suivre à tout moment via Tradista l’évolution des taux d’intérêts, des flux de trésorerie liés à ces contrats ainsi que les soldes des comptes de l’entreprise.

Investissement

Marc est le trésorier d’une société d’import/export spécialisée dans l’automobile.
Les affaires ont été très bonnes ces derniers mois, la société se retrouve avec un excédent de trésorerie très important et il est demandé à Marc
d’évaluer des solutions d’investissement pour faire fructifier ces liquidités, ceci en gardant un niveau de risque acceptable pour l’entreprise.

Grâce à Tradista, Marc va pouvoir confronter les différentes offres en terme d’investissement qui sont faites à l’entreprise. Tradista prend en charge plusieurs types de produits, comme les obligations, les actions ou bien les livrets bancaires. Marc va pouvoir simuler ce que représenterait l’achat de ces produits pour l’entreprise en terme de flux de trésorerie à venir. Tradista va également fournir à Marc plusieurs indicateurs spécifiques au type de produit analysé afin qu’il puisse se rendre compte au mieux de leur valeur potentielle mais aussi de leur risque.

Armé de ces informations, Marc va proposer à sa direction un portefeuille composés de différents produits financiers, qui colle au mieux à l’horizon d’investissement envisagé par l’entreprise.